TD Bank vai pagar 3 mil milhões de dólares em acordo histórico sobre lavagem de dinheiro com autoridades dos Estados Unidos

O TD Bank concordou com um acordo histórico de aproximadamente 3 mil milhões de dólares com as autoridades norte-americanas após revelações de graves lapsos nas suas práticas de combate ao branqueamento de capitais. Anunciado na quinta-feira, o acordo marca o maior do género na história dos Estados Unidos, com a instituição financeira com sede no Canadá a declarar-se culpada de conspiração para cometer branqueamento de capitais.

O Procurador-Geral Merrick Garland enfatizou a gravidade da situação, afirmando: “O TD Bank criou um ambiente que permitiu o florescimento do crime financeiro. Ao tornar os seus serviços convenientes para os criminosos, tornou-se um deles.” A investigação revelou que os executivos de alto nível foram repetidamente informados de questões significativas no programa de combate ao branqueamento de capitais do banco, mas não conseguiram abordá-las. Os relatórios indicaram que os funcionários brincaram abertamente sobre a facilidade com que os criminosos poderiam explorar o sistema.

Sendo o décimo maior banco dos Estados Unidos, o CEO do TD Bank, Bharat Masrani, reconheceu a responsabilidade da instituição, afirmando: “Sabemos quais são os problemas; estamos a consertá-los. À medida que avançamos, garantimos que isto nunca mais volta a acontecer.” Assegurou às partes interessadas o compromisso do banco com a reforma, que inclui a nomeação de novos líderes e a contratação de centenas de especialistas para reforçar as suas medidas de conformidade.

As conclusões do Departamento de Justiça revelaram que o TD Bank permitiu que pelo menos três redes distintas de branqueamento de capitais movimentassem um total surpreendente de 670 milhões de dólares através das suas contas ao longo de vários anos. “Desde o tráfico de fentanil e de estupefacientes até ao financiamento do terrorismo e ao tráfico de seres humanos, as falhas crónicas do TD Bank proporcionaram um terreno fértil para uma série de actividades ilícitas penetrarem no nosso sistema financeiro”, observou Wally Adeyemo, Secretário Adjunto do Tesouro.

Num caso notável, um indivíduo movimentou mais de 470 milhões de dólares em receitas relacionadas com drogas e outros fundos ilegais através de sucursais do TD Bank, subornando funcionários com mais de 57.000 dólares em cartões-presente. Este indivíduo escolheu especificamente o TD Bank devido às suas "políticas mais permissivas", depositando mais de 1 milhão de dólares em dinheiro num único dia várias vezes e transferindo subsequentemente os fundos através de cheques ou transferências bancárias, enquanto os funcionários expressavam preocupação com as suas atividades.

O procurador dos Estados Unidos, Philip Sellinger, destacou práticas alarmantes adicionais, incluindo pilhas de dinheiro deixadas nos balcões e levantamentos em caixas multibanco que eram 40 a 50 vezes superiores aos limites diários permitidos. Num outro esquema, cinco funcionários do TD Bank colaboraram com organizações criminosas para abrir e manter contas utilizadas para branquear 39 milhões de dólares para a Colômbia, que incluíam receitas de droga. Apesar dos numerosos sinais de alerta, como a utilização de passaportes venezuelanos idênticos para abrir várias contas, o banco não agiu até que um funcionário foi detido.

Além disso, um terceiro esquema envolvia uma rede que operava cinco empresas de fachada que transferiram mais de 100 milhões de dólares em fundos ilícitos através do TD Bank, que não apresentou um relatório de actividades suspeitas necessário até à intervenção das autoridades.

Os procuradores destacaram as “deficiências sistémicas, generalizadas e de longo prazo” do banco que persistiram durante nove anos, permitindo a proliferação destes abusos. Como parte do acordo, o TD Bank comprometeu-se com uma reestruturação significativa do seu programa de compliance empresarial nos Estados Unidos, incluindo três anos de monitorização e cinco anos de liberdade condicional.

A investigação resultou na acusação de duas dezenas de indivíduos ligados a vários esquemas de branqueamento de capitais, incluindo dois funcionários do Banco TD, estando a investigação ainda em curso.